Weryfikacja konta i zasady AML

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Casinonic realizuje obowiązki z tytułu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jakie dokumenty potrzebujemy od Ciebie i kiedy. Znajdziesz tu pełny przebieg weryfikacji, terminy przetwarzania oraz skutki braku dostarczenia dokumentów.

Nasza polityka AML

Zakres obowiązków prawnych

Działamy na licencji Curaçao wydanej przez Antillephone N.V. (numer 8048/JAZ2020-013), a operatorem marki Casinonic jest Dama N.V.Licencja nakłada na nas konkretne wymogi z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu, które realizujemy w pełnym zakresie od 2019 roku, czyli od momentu uruchomienia platformy.

W praktyce oznacza to trzy filary: identyfikację każdego gracza przed wypłatą środków, ciągły monitoring transakcji depozytowych i wypłat oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.Ponadto szkolimy cały personel działu płatności i compliance w zakresie wykrywania sygnałów ostrzegawczych.

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego gracza (KYC)
• Monitoring wzorców wpłat i wypłat w czasie rzeczywistym
• Weryfikacja własności użytych metod płatności
• Ustalanie źródła środków przy dużych transakcjach
• Zgłaszanie podejrzanych operacji organom nadzoru

Kiedy weryfikujemy konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości może zostać uruchomiona na trzech etapach: przy rejestracji (podstawowe dane osobowe), przed pierwszą wypłatą (pełne dokumenty) oraz po osiągnięciu progów transakcyjnych określonych w naszej wewnętrznej polityce.Im mniejsza kwota operacji, tym prostszy zakres wymaganych dokumentów.

Pełna weryfikacja przed pierwszą wypłatą jest wymogiem licencyjnym i nie możemy go pominąć wobec żadnego gracza, również wobec członków programu VIP.Dopóki nie potwierdzisz tożsamości, wypłata powyżej minimalnego progu 200 PLN pozostaje wstrzymana.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z czytelnym zdjęciem
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu z e-portfela lub adres portfela kryptowalutowego

Proces weryfikacji krok po kroku

Od zgłoszenia do zatwierdzenia

Cały proces prowadzisz samodzielnie w profilu gracza, a my zajmujemy się weryfikacją przesłanych plików.Standardowo trwa to do 72 godzin, choć w godzinach pracy biura większość dokumentów akceptujemy w ciągu 24 godzin.Otrzymasz powiadomienie e-mail po zakończeniu sprawdzenia.

Dokumenty przesyłane są wyłącznie przez szyfrowane połączenie, przechowujemy je na serwerach o ograniczonym dostępie, a wgląd mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance.Nie udostępniamy tych danych podmiotom trzecim, poza sytuacjami wymaganymi prawem.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu
• Zrób zdjęcie dokumentu tożsamości z obu stron (wszystkie rogi widoczne, bez odblasków)
• Prześlij potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagane, potwierdzenie metody płatności
• Czekaj na decyzję, zwykle do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny
• W razie odmowy popraw wskazane elementy i prześlij pliki ponownie

Kiedy pytamy o źródło środków

Wymóg z polityki AML

Przy depozytach lub wypłatach, które w naszym ocenie wykraczają poza typowe wzorce gry, lub przy skumulowanych saldach powyżej ustalonych progów możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków.Nie robimy tego z ciekawości, tylko dlatego, że licencja nakazuje nam ustalić, skąd pochodzą środki obracające się na koncie.

Akceptujemy dokumenty takie jak umowa o pracę wraz z odcinkiem płacowym, wyciąg bankowy za ostatnie 3 miesiące, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży lub darowizny albo dokumenty potwierdzające przychody z działalności gospodarczej.Im pełniejszy obraz przedstawisz, tym szybciej zamkniemy sprawę.

Monitorujemy Twoje transakcje

Wpłaty, wypłaty i zasada tej samej metody

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej analizie pod kątem anomalii, takich jak depozyty tuż poniżej progu raportowego, szybkie przejście od wpłaty do wypłaty bez gry albo wiele źródeł finansowania jednego konta.Zasada jest prosta: wypłacamy środkami tą samą metodą, którą zostały wpłacone, a w kryptowalutach na portfel, z którego nastąpiła wpłata.

Limity wypłat obowiązują niezależnie od statusu weryfikacji, a dla graczy VIP przewidujemy podwyższone limity.Limit dzienny wynosi 20000 PLN, minimalna wypłata 200 PLN, a opłat manipulacyjnych nie pobieramy.

Skutki braku wymaganych dokumentów

Eskalacja krok po kroku

Jeśli nie dostarczysz dokumentów w terminie 30 dni od prośby, wstrzymujemy możliwość wypłat i przelewów na inne konta, a saldo pozostaje zamrożone do czasu wyjaśnienia sprawy.Po kolejnych 60 dniach bez kontaktu możemy zawiesić konto i przekazać sprawę do decyzji organu licencjonującego.

W przypadku, gdy dokumenty okażą się nieważne, zdradzą podszywanie się pod inną osobę lub potwierdzą pochodzenie środków z nielegalnego źródła, zamykamy konto natychmiast.Zgromadzone środki zwracamy wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności powiązaną z osobą, której dokumenty zostały potwierdzone.

• Wstrzymanie wypłat do czasu ukończenia weryfikacji
• Blokada wpłat metodami niesprawdzonymi
• Zawieszenie konta przy braku reakcji na wezwania
• Natychmiastowe zamknięcie konta przy podejrzeniu oszustwa
• Zwrot środków wyłącznie na zweryfikowane źródło

Jak długo przechowujemy dokumenty

Pięć lat i nie dłużej

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta, ponieważ taki okres przechowywania nakazują nam przepisy AML obowiązujące w jurysdykcji naszej licencji.Po upływie tego terminu dane są trwale usuwane, chyba że prawo nakazuje ich dłuższe przechowanie, na przykład w toku postępowania prowadzonego przez organ nadzoru.

Dostęp do dokumentów mają wyłącznie osoby upoważnione w ramach kontroli wewnętrznej i audytów licencjonujących.Żadna informacja z Twojego pliku weryfikacyjnego nie trafia do działu marketingu ani do partnerów promocyjnych.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, minimalna wpłata 80 PLN nie wymaga dokumentów. Pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, minimalnie 200 PLN.

Jak długo czekam na decyzję weryfikacyjną?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny. O decyzji informujemy e-mailem, a w razie odmowy wskazujemy dokładnie, co należy poprawić.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zasada tej samej metody jest wymogiem AML: wypłata idzie tą samą drogą, którą wpłynęły środki, a w kryptowalutach na portfel źródłowy. Wyjątki rozpatrujemy tylko, gdy metoda wpłaty nie obsługuje wypłat.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Licencja nakazuje nam ustalić pochodzenie środków przy transakcjach wykraczających poza typowe wzorce gry. Wystarczy odcinek płacowy, wyciąg bankowy lub decyzja podatkowa.

Co dzieje się z moimi dokumentami po zamknięciu konta?

Przechowujemy je 5 lat od zamknięcia konta zgodnie z przepisami AML, a następnie trwale je usuwamy. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy compliance.